防范非法金融丨防范非法金融活動，你需要知道這些事

2025元旦春節防范非法金融活動

年初之際，一些不法分子蠢蠢欲動，妄圖趁機“撈一把”，以各種手段騙取錢財。因此提醒廣大消費者擦亮雙眼，守好自己的錢袋子，拒絕高利誘惑，遠離非法金融活動，過一個愉快祥和的春節。

防范非法金融活動聚焦領域

防范非法金融活動風險警示宣傳教育，重點聚焦養老、投融資、涉農、市場零售、文旅、黃金托管等非法集資高發領域，關注打著康養服務、區塊鏈、虛擬貨幣、人工智能、元宇宙、生物科技、云養殖、綠色經濟、新能源、跨境電商、影視投資等旗號的噱頭。

非法金融活動概念

01非法金融活動的定義

非法金融活動是指違反國家法律法規，未經批準或超出許可范圍，從事金融業務或提供金融產品或服務的行動?。

02非法金融活動的特征

未經批準?：未經相關金融監管部門批準，擅自從事金融業務；

?欺詐性?：以非法占有為目的，通過虛假宣傳、承諾高額回報等手段騙取資金；

?隱蔽性?：活動方式隱蔽，難以被發現和監管；

?危害性?：嚴重擾亂金融秩序，損害社會公眾利益?。

03非法金融活動常見類型

包括但不限于非法集資、金融詐騙、非法放貸、資金拆解、融資擔保、外匯買賣、違規銷售金融產品、套路貸、電信網絡詐騙、偽造與出售貨幣、虛假金融廣告等。

非法金融活動常見手段

01承諾高額回報

非法金融活動往往以遠超市場平均水平的回報率吸引投資者，如“保本保息”“年化收益率高達XX%”的虛假承諾。

02編造虛假項目

通過夸大公司實力、虛構項目背景、偽造政府批文等手段，制造虛假繁榮景象，引誘消費者投資。

03虛假宣傳造勢

聘請明星名人站臺，在廣播電視、網絡媒體發布廣告，報刊上發表專訪文章，制造虛假聲勢。

04利用互聯網平臺

借助網絡社交平臺、手機APP等新媒體渠道，進行跨地域、廣覆蓋的非法金融活動宣傳，增加其隱蔽性和傳播速度。

05非法集資與傳銷結合

將非法集資與傳銷模式相結合，通過發展下線、層層返利的方式，迅速擴大集資規模。

防范非法金融活動措施

01增強風險意識

金融消費者應保持理性投資心態，提高信息甄別能力，不輕信高息誘惑，不盲目跟風投資。

02核實機構資質

在參與金融活動前，務必核實相關機構是否具備合法經營資質，如查看營業執照、經營許可證等。

03了解產品信息

對金融產品進行充分了解和風險評估，關注其收益與風險是否匹配，避免盲目投資。

04及時舉報非法行為

一旦發現非法金融活動線索或自身權益受到侵害，應立即向金融監管單位、公安機關等部門舉報。